MARKETWATCH
26 05 2016, 15:27 Güncelleme: 15:30
Boston merkezli araştırma firması Dalbar’ın verilerine göre ABD’li yatırımcıların bir kısmının finansal okur-yazar olmaması nedeniyle son 20 yılda yaklaşık 200 milyar dolar kaybedildi.
MarketWatch yazarlarından Howard Gold, finans hakkındaki en basit soruları bile cevaplayamayanların yalnızca kredi kartı borçlarıyla ya da banka kredileriyle uğraşanlar arasından değil, büyük paralarla oynayan yatırımcılar arasından da çıktığını söylüyor.
Gold, Amerikalı yatırımcıların yalnızca üçte birinin finansın üç temel sorusuna cevap verebildiğini söylüyor: “Bileşik faizler nasıl çalışır?”, “Enflasyonun etkisi nasıldır?” ve “Risk çeşitlemesinin rolü nedir?”
“ERKEKLER BİLMEDİĞİNİ KABUL ETMİYOR”
George Washington Üniversitesi Küresel Finansal Okuryazarlık Merkezi Profesörü Annamaria Lusardi ise insanların bildiklerini zannettikleri ve gerçekten bildikleri arasında büyük bir kopukluk olduğunu ifade ediyor. Lusardi, “Bu özellikle erkekler arasındaki bir problem. Kadınlar en azından neyi bilmediklerini biliyorlar” diyor.
FİNANSAL OKUR-YAZARLIK YÜZDE 18 FARK YARATTI
Finansal okur-yazarlar, bireysel fonlar yerine hisse senetlerine yatırım yapmayı tercih ediyor ve en temel finans bilgisine sahip olanlar, daha fazla emeklilik planı yapıyor.
Annamaria Lusardi ve Pennsylvania Üniversitesi Profesörü Olivia S. Mitchell’ın beraber yürüttüğü bir araştırmaya göre finans bilgisi olanlar, olmayanlara göre 2015’te yüzde 18 daha fazla kazandı.
Amerikan Sermaye Piyasası Kurulu, 2011 yayınladığı raporunda “Yatırımcılar, bileşik faiz, enflasyon, tahvil ve hisse senedi arasındaki fark gibi en temel finansal konuları bilmiyorlar ve bunun yatırım maliyetlerine ne kadar etki ettiğinin farkında değiller” ifadeleri kullanmıştı.
